更新时间：2025-09-10 09:35:11
《保险业信息化绩效评价指标体系规范》（JR/T 0305-2025）是我国首次针对保险业信息化绩效评价制定的金融行业标准，由国家金融监督管理总局于2025年2月17日发布并同步实施，为保险机构开展信息化绩效评价提供了统一、可落地的框架。其解决保险行业信息化绩效评价“无统一标准”的问题，明确信息化对业务的价值贡献与能力短板，引导机构系统化提升信息化水平，填补了保险业信息化“重建设、轻评价”的制度空白。其他绩效评价相关标准解读可查看往期文章：
标准共7章，核心逻辑为“明确评价依据→构建指标体系→指导指标应用→规范证实方法”，具体内容接入如下：
一、指标体系构建原则
标准明确5大原则，是指标设计的核心依据，直接决定评价结果的客观性：
1、科学性原则：以信息经济学、统计学理论为基础，借鉴国内外成熟方法（如COBIT、平衡计分卡），避免“主观臆断”。
2、整体性原则：指标覆盖“价值”“能力”全维度，不遗漏信息化对业务的支持、促进、引领等关键环节。
3、有效性原则：两点核心要求：①计算方法简便、实操性强；②数据易获取（如“保费收入”“研发人员数量”均为机构常规统计数据）。
4、独立性原则：同一层级指标关联性最小化（如“信息化投入”与“创新项目数量”分属不同维度，避免重复评价）。
5、定性与定量结合原则：定量指标（如“业务领域覆盖度”）保证准确性，定性指标（如“客户接触流程优化情况”）补充难以量化的维度（如体验、机制）。
二、保险业信息化绩效评价指标体系（核心）
指标体系以“信息化治理目标”为核心，分“信息化价值”和“信息化能力”两大维度，共包含7个一级指标、23个二级指标、54个三级指标，结构如下：
1、维度1：信息化价值——评估“信息化对业务的贡献”
从“支持→促进→引领”业务发展的递进逻辑设计，核心是回答“信息化有没有用、有多大用”：
2、维度2：信息化能力——评估“信息化自身的管理水平”
对标COBIT成熟度模型，从“规划→开发→运维→管理”全流程设计，核心是回答“信息化能不能管好、有没有风险”：
三、指标应用：指导机构落地评价
标准不仅提供指标，更明确“如何用指标”，核心包括4个关键环节：
1、应用思路：两种评价模式可选
单项比较分析：计算单个指标值（如“信息科技投入占比”），与行业平均值对比，快速识别某一维度的优势/短板（适用于针对性诊断）。
综合评价比较：先量化所有指标→无量纲化处理→确定权重→计算综合得分，与行业均值对比（适用于整体绩效排名或全面评估）。
2、指标量化：解决“定性指标怎么打分”
定性指标（如“流程优化情况”）采用专家打分制：分为“很好（9分）、较好（7分）、一般（5分）、较差（3分）、很差（1分）”5个等级，介于中间可赋分（如8分、6分）；专家组需包含管理、IT、业务及外部专家，确保客观。
3、无量纲化：解决“不同指标无法比较”
提供两种实操方法：
4、权重确定：兼顾行业共性与机构个性
权重需结合机构信息化发展阶段：信息化水平高的机构（如头部险企）可提高“信息化价值”指标权重（侧重成果）；水平低的机构（如中小险企）可提高“信息化能力”指标权重（侧重基础管理）。
确定方式：通过行业调研、专家评分、建设经验校准，确保权重符合评价目标。
四、证实方法：确保评价符合标准
标准明确“如何验证评价结果的合规性”：
1、核心动作：查看保险机构的“信息化绩效评价指标分析结果”与“绩效评价报告”；
2、验证要点：①指标计算方法、评价方式是否与标准一致；②是否定期分析信息化“优势/短板”；③是否针对短板制定改进措施。
五、标准的实践价值与影响
1、对保险机构：提供“从指标到应用”的全流程工具，解决“不知道评什么、怎么评”的问题，帮助机构精准定位信息化短板（如“研发人员占比低”“系统可用性不达标”），明确提升方向。
2、对行业：统一评价口径，避免“各机构自定标准、结果不可比”的问题，推动行业信息化从“重建设”向“重绩效、重价值”转型。
3、对监管：为监管部门评估行业信息化整体水平提供依据，可通过行业指标均值校准，引导机构向合规化、高质量方向发展。
六、总结
JR/T 0305-2025是保险业信息化管理的“标尺”与“指南”：其核心逻辑是“以价值为导向、以能力为支撑”，既关注信息化对业务的实际贡献，也重视信息化自身的管理风险。保险机构在应用时，需结合自身规模、信息化阶段灵活调整指标权重与评价重点，真正将标准转化为“提升信息化绩效”的实操工具。
